近年来，随着加密货币市场的波动加剧，场外交易作为绕开传统监管的交易方式，逐渐成为资金流动的灰色地带。然而，伴随其便利性而来的是不断攀升的风险，多家场外交易商卷款跑路事件频发，“点对点交易” 更是沦为资金诈骗的重灾区。

场外交易商跑路事件频发，涉案金额屡创新高

2024 年以来，加密货币场外交易领域的风险集中爆发，多家曾活跃于市场的交易商突然失联，导致投资者资金无法追回。据行业监测数据显示，仅2024 年 1 月至 6 月，全国范围内已曝光的场外交易商跑路事件达 37 起，较 2023 年同期增长 185%，涉案总金额高达 12.6 亿元，平均每起事件涉及资金3400 余万元。

其中，2024 年3 月 15 日，名为 “环球币汇” 的场外交易平台突然关闭所有服务通道，平台客服电话、社交媒体账号均无法联系。据受害者统计，该平台涉及受害人数超过2800 人，涉案资金约 2.1 亿元。无独有偶，5月 28 日，“速通兑换” 平台以 “系统升级” 为由暂停服务，随后其运营团队彻底失联，涉及资金约1.8 亿元。

“点对点交易” 诈骗手段翻新，投资者防不胜防

“点对点交易” 因无需通过中心化平台，看似降低了平台跑路风险，却成为诈骗分子的新目标。2024年上半年，通过 “点对点交易” 实施的诈骗案件达216 起，涉案金额达 8.3 亿元，占同期加密货币诈骗案件总数的63%。

常见的诈骗手段主要有三种：一是 “虚假订单”，诈骗分子发布低价出售加密货币的订单，诱导投资者先转账，随后取消订单并拉黑对方。2024 年2 月，上海投资者张某在某社交平台看到低价比特币订单，按对方要求向指定账户转账 5 万元后，对方立即消失，订单也被删除。二是 “钓鱼链接”，诈骗分子伪装成交易对手，发送伪造的交易确认页面链接，骗取投资者的账户信息。3 月，广州投资者李某在交易过程中点击对方发送的链接，输入账户密码后，账户内价值12 万元的加密货币被瞬间转走。三是 “资金冻结”，诈骗分子声称交易触发风控，要求投资者缴纳保证金才能解冻资金，实则骗取更多钱财。4 月，北京投资者王某在交易时被对方告知资金冻结，先后缴纳了3 万元保证金，最终发现对方早已失联。

监管空白与投资者认知不足，加剧风险蔓延

当前，加密货币交易在我国尚未得到法律认可，相关监管措施仍处于空白状态，这使得场外交易和“点对点交易” 几乎处于无监管的灰色地带，诈骗分子得以肆意妄为。同时，部分投资者对加密货币的风险认知不足，盲目追求高收益，容易陷入诈骗陷阱。

据调查显示，在 2024 年遭遇加密货币诈骗的投资者中，72%的人表示 “知道交易不受法律保护但仍抱有侥幸心理”，65%的人是通过社交平台、短视频等非正规渠道了解到交易信息。